Informazioni legali

Invest Club Global

Prima di aprire un account o effettuare un ordine, ti consigliamo vivamente di rivedere tutti i documenti e le informazioni disponibili sul nostro sito web.
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Informazioni Legali

Apprezziamo ogni nostro cliente, indipendentemente dal tipo di conto che possiede. In tutti i casi, riceverete il massimo livello di servizio professionale. Tuttavia, la società Invest Club Global (di seguito denominata "la Società") non commercia con voi, per voi o al vostro posto, non gestisce le vostre finanze e non fornisce istruzioni dirette relative al mercato.

La Società vi offre un servizio completo ed eccezionale e, se il livello del vostro Conto Trading lo consente e manifestate il desiderio, la Società può dedicare tempo a spiegare i meccanismi del Trading di Borsa o i principi di base che vi consentono di acquisire competenze nella lettura degli indicatori tecnici o delle loro possibili combinazioni. Inoltre, la Società può fornirvi spiegazioni sui fattori più significativi che influenzano maggiormente i mercati finanziari in un determinato momento, ossia l'ABC dei mercati finanziari.

Qualsiasi «Segnale», «Strategia», «Consiglio», «Formazione», «Video corso formativo», «Webinar» o altre raccomandazioni sono di natura puramente informativa. Le decisioni vengono prese autonomamente da voi, e noi non siamo né vostri consulenti né fiduciari.

Aspetti Legali

Aprendo un Conto Trading sul nostro sito web, è necessario accettare l'Accordo con il Cliente, l'informativa sulla privacy, così come altre politiche e condizioni pubblicate sul sito web, che costituiscono un'Offerta Irrevocabile presentata in conformità con le leggi vigenti.

Devi confermare il tuo Conto Trading, ossia completare la procedura di verifica.

Se necessario, in base ai risultati delle tue operazioni di trading, puoi richiedere un rapporto sulle operazioni del tuo conto di trading per la presentazione delle dichiarazioni fiscali nel tuo paese di residenza.

Questo sito web è proprietà di Invest Club Global. Indirizzo: 49 Featherstone Street, London, United Kingdom, EC1Y 8SY.

Contatti della Società:

Tel.: 447441423036

Email: [email protected]

Avvertenza

Invest Club Global non offre operazioni di trading in opzioni binarie.

Quando si fa trading di CFD e si opera sul mercato Forex, così come nel trading di qualsiasi altro asset finanziario, esiste la possibilità di perdere parzialmente o totalmente i fondi investiti. Pertanto, si raccomanda vivamente di astenersi dall'investire e fare trading con fondi che non ci si può permettere di perdere in caso di un risultato sfavorevole di tale trading.

Nel trading di CFD e sul mercato Forex, i rischi di perdita sono molto reali. Assicurati di leggere attentamente i nostri termini e condizioni prima di iniziare a investire in opzioni digitali e nel mercato Forex.

Accettando i termini dell'Accordo, confermi di essere consapevole dei rischi inerenti alle attività nel settore dei CFD e del mercato Forex, inclusa la perdita parziale o totale dei fondi investiti. La società Invest Club Global (di seguito "la Società") ritiene che, iniziando a fare trading sul mercato Forex o con CFD, si investa solo l'importo che ci si può permettere di perdere. Prima di iniziare le operazioni, ti chiediamo di familiarizzare con i termini dell'Accordo con il Cliente, l'informativa sulla privacy e tutti i relativi allegati.

La società avvisa che questa notifica non può, né intende, divulgare o spiegare tutti i possibili rischi e altri aspetti importanti legati al trading di CFD e alle operazioni nel mercato Forex. Questo documento descrive la natura dei possibili rischi generali che possono sorgere lavorando con i CFD e facendo operazioni nel mercato Forex.

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La società si riserva il diritto di chiudere l'operazione in anticipo se non è possibile aggiornare i tassi entro 30 secondi. In questo caso, il cliente viene automaticamente avvisato tramite e-mail della cancellazione dell'operazione e i fondi investiti vengono restituiti al conto del cliente.

Accettando i termini dell'Accordo, ti assumi la piena responsabilità per le interazioni con la Società entro i limiti stabiliti dalla legge, incluso il rispetto di tali interazioni con le leggi e gli atti giuridici del tuo paese di residenza. Ti chiediamo in anticipo, prima di accettare i termini dell'Accordo, di familiarizzare con l'eventualità di sanzioni fiscali sui profitti derivanti da operazioni simili nel tuo paese.

La società non si assume responsabilità finanziaria per i risultati delle operazioni effettuate dal Cliente. La società non è inoltre responsabile per perdite associate al servizio di copia delle operazioni di altre persone.

Ogni cliente ha diritto ad aprire un solo conto di trading sulla piattaforma. I profitti ottenuti da conti aperti con nomi fittizi o da più conti aperti dalla stessa persona saranno annullati e non disponibili per il prelievo. Se un cliente ha aperto più conti di trading, i profitti saranno annullati su tutti i conti aperti, e l'accesso a tutti i conti sarà chiuso per ulteriori verifiche. Con un accordo con la Società, è possibile ripristinare l'accesso a un solo conto e trasferire fondi dai conti bloccati rimanenti, in assenza di azioni illegali da parte del cliente per ottenere profitti utilizzando più conti.

In caso di danni finanziari impropri alla Società, la Società ha il diritto di trattenere un importo pari ai costi di tali danni (legali, operativi, ecc.) dal conto del cliente causati dalle azioni improprie del Cliente, inclusi i costi derivanti dalla contestazione di pagamenti ricevuti dal cliente che coinvolgono terze parti.

La società presume che tu sia familiare con il modello di business dell'attività svolta, il cui risultato dipende completamente dalla scelta di una specifica direzione del movimento del prezzo dell'asset dal prezzo iniziale al momento di scadenza specificato.

Prima di effettuare un'operazione, ti vengono fornite informazioni complete sull'operazione: nome dell'asset, prezzo di esecuzione, direzione scelta del cambio di prezzo, nonché l'importo dell'investimento determinato dal trader per l'operazione specifica.

Qualsiasi «Segnale», «Idea di trading», «Consiglio», «Coaching» e altre raccomandazioni sono di natura informativa, e tu prendi sempre decisioni in modo indipendente, in cui la Società non è il tuo consulente o fiduciario.

Le raccomandazioni che forniamo non costituiscono un'offerta diretta di acquisto/vendita o un invito a fare offerte nel trading di CFD o nel mercato Forex.

Ogni decisione che prendi con noi è una tua decisione indipendente.

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Le raccomandazioni si basano su giudizi personali e non costituiscono una garanzia.

Le nostre raccomandazioni di mercato si basano esclusivamente sull'opinione del nostro personale. Possono essere coerenti o meno con le posizioni di mercato o le intenzioni della Società, delle sue filiali e dei dipendenti. Forniamo le nostre raccomandazioni sulla base di informazioni ritenute affidabili, ma in nessun caso garantiamo la loro accuratezza e completezza né affermiamo che seguire queste raccomandazioni possa ridurre o eliminare il rischio insito nel trading di CFD e nel mercato Forex.

I visitatori del nostro sito devono verificare preventivamente che la loro interazione con la Società avvenga rigorosamente nell'ambito della legge vigente nel loro paese di residenza e delle restrizioni imposte. I clienti devono inoltre essere consapevoli dei propri obblighi fiscali relativi ai guadagni di capitale nel loro paese.

Per quanto possibile, la Società declina tutte le garanzie di qualsiasi tipo, esplicite o implicite, relative al sito, alla piattaforma, ai contenuti del sito e ai servizi, inclusi (senza limitazione) il diritto di proprietà, la domanda di mercato, l'idoneità a uno scopo particolare, l'assenza di violazioni dei diritti di proprietà durante le operazioni o le prestazioni.

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prestazioni e accuratezza, qualità, tempismo, completezza e utilità di qualsiasi informazione fornita sul sito, sulla piattaforma e sui servizi.

Accordi con i Clienti

1. Introduzione

1.1. Invest Club Global (di seguito, la Società), con sede legale in 49 Featherstone Street, London, United Kingdom, EC1Y 8SY, fornisce ai clienti l'accesso al suo portale clienti proprietario e ad altri servizi accessori (di seguito, i Servizi) ai sensi dei termini del presente accordo (di seguito, Accordo) a qualsiasi persona fisica o giuridica (di seguito, Cliente) (definito come individuo di età superiore ai 18 anni e persona giuridica di paesi non vietati in cui i Servizi non sono offerti).

1.2. I seguenti documenti fanno parte integrante del presente Accordo:

a) Informativa sui Rischi;
b) Regolamento sulle Operazioni Non di Trading;
c) Qualsiasi altro documento applicabile incluso sui Siti Web della Società e materiali associati.

1.3. Il presente Accordo e i documenti sopra elencati sono collettivamente denominati “Termini di Attività”.

1.4. I Termini di Attività devono essere attentamente letti dal Cliente, in quanto regolano tutte le operazioni di trading e non di trading del Cliente. Accettando i termini del presente Accordo, il Cliente accetta anche i Termini di Attività come indicato di seguito.

1.5. I termini del presente Accordo si considerano accettati incondizionatamente dal Cliente al ricevimento da parte della Società di un pagamento anticipato effettuato dal Cliente in conformità con il presente Accordo.

1.6. Non appena la Società riceve il pagamento anticipato del Cliente, ogni operazione effettuata dal Cliente nel Portale Clienti o con le piattaforme di trading associate sarà soggetta ai Termini di Attività.

1.7. Il Cliente e la Società stipulano ciascuna operazione nel portale clienti o nella piattaforma di trading associata come parti principali, e la Società NON agisce come agente per conto del Cliente. Il Cliente sarà direttamente e pienamente responsabile dell'adempimento di tutti i suoi obblighi relativi alle sue operazioni all'interno del portale clienti o sulla piattaforma di trading associata. Se il Cliente agisce per conto di qualcun altro, indipendentemente dal fatto che tale individuo sia identificato, la Società non considererà tale individuo come un Cliente e non assumerà alcuna responsabilità nei suoi confronti, salvo specifico accordo contrario.

1.8. I termini utilizzati nel presente Accordo sono definiti nella Clausola 17.

1.8.1. «Pagamento» indica il deposito di fondi da parte del Cliente per coprire future spese.

1.8.2. «Valuta Base» indica la prima valuta della coppia valutaria, contro la quale il Cliente compra o vende la valuta quotata.

1.8.3. «Saldo» indica il risultato finanziario totale di tutte le transazioni completate e delle operazioni di deposito/prelievo sul conto di trading.

1.8.4. «Carta di Credito/Debito» indica una carta plastificata sottile che contiene informazioni di identificazione, con la quale il titolare può pagare per acquisti e servizi, nonché prelevare contanti dal conto.

1.8.5. «Coppia Valutaria» indica l'oggetto di una transazione, basata sulla variazione del valore di una valuta rispetto a un'altra.

1.8.6. «Sito Web» indica il sito web della Società a Invest Club Global.

1.8.7. «Conto Esterno del Cliente» indica il conto bancario e/o elettronico del Cliente o della Persona Autorizzata del Cliente.

1.8.8. «Posizione Lunga» indica una posizione di Acquisto che aumenta di valore se i prezzi di mercato aumentano. Per quanto riguarda le coppie valutarie: acquistare la valuta base contro la valuta quotata.

1.8.9. «Informazioni di Identificazione» indica, per un individuo, le informazioni del passaporto/ID specificate nel Modulo di Registrazione del Cliente e, per una persona giuridica, le informazioni dai documenti di registrazione e fondazione specificati durante la registrazione.

1.8.10. «Strumento» indica qualsiasi coppia valutaria, coppia di criptovalute, metalli spot, contratto per differenza e altri strumenti finanziari offerti dalla Società.

1.8.11. «Conto Cliente» indica qualsiasi conto aperto dal Cliente presso la Società, inclusi conti transitori, conti di trading, conti partner, conti di gestione, conti investitori e altri tipi di conti.

1.8.12. «Posizione Corta» indica una posizione di Vendita che aumenta di valore se i prezzi di mercato diminuiscono. Per quanto riguarda le coppie valutarie: vendere la valuta base contro la valuta quotata.

1.8.13. «Tasso» indica il valore della valuta base in termini di valuta quotata.

1.8.14. «Portale Clienti» indica la pagina personale del Cliente sul sito web della Società, l'accesso alla quale è protetto da login e password. Questo servizio è fornito al Cliente dalla Società sulla base dell'Accordo Cliente concluso tra la Società e il Cliente.

1.8.15. «Trading con Margine» indica il trading con leva finanziaria, in cui il Cliente può effettuare transazioni di una certa dimensione, pur avendo fondi significativamente inferiori sul proprio conto di trading.

1.8.16. «Conto di Trading Inattivo» indica un conto di trading del Cliente che non ha avuto una posizione aperta, un ordine in sospeso o un'operazione non di trading per un periodo di 3 mesi.

1.8.17. «Transazioni del Cliente» indica istruzioni e richieste da parte del Cliente alla Società in relazione alle loro operazioni di trading e non di trading nel Portale Clienti e sulle piattaforme di trading.

1.8.18. «Posizione Aperta» indica il risultato della prima parte di una transazione completata. In questo caso, il Cliente è obbligato a:

a) effettuare una transazione opposta dello stesso volume;
b) mantenere un'equità non inferiore al livello di margine necessario (questo livello può variare a seconda del tipo di conto. Per maggiori informazioni, consultare il Sito Web della Società).

1.8.19. «Notifica Scritta» indica un documento elettronico (inclusi e-mail, messaggi interni sulla piattaforma del cliente, ecc.) o un annuncio nella sezione “Notizie della Società” sul Sito Web. Una notifica scritta si considera ricevuta dal Cliente:

a) un'ora dopo l'invio all'indirizzo e-mail del Cliente;
b) un'ora dopo la pubblicazione della notizia sul Sito Web.

1.8.20. «Istruzione» indica l'istruzione del Cliente alla Società di aprire/chiudere una posizione, inserire, rimuovere o modificare il livello di un ordine in sospeso.

1.8.21. «Richiesta di Prelievo» indica un'istruzione inviata tramite il Portale Clienti sul sito web della Società per prelevare fondi dal conto di trading e trasferirli sul Conto Esterno del Cliente.

1.8.22. «Server» indica tutti i programmi e le tecnologie utilizzati per eseguire le istruzioni del Cliente, nonché per presentare le informazioni di trading in tempo reale, tenendo conto degli obblighi reciproci del Cliente e della Società in conformità con il Regolamento pertinente.

1.8.23. «Spread» indica la differenza tra il prezzo Ask e il prezzo Bid.

1.8.24. «Piattaforma di Trading» indica tutti i programmi e le tecnologie che presentano quotazioni in tempo reale, consentono l'inserimento/modifica/cancellazione di ordini e calcolano tutti gli obblighi reciproci del Cliente e della Società. Ai fini della semplificazione nel presente Accordo, una piattaforma di trading è composta da un server e da un terminale cliente.

1.8.25. «Persona Autorizzata del Cliente» indica:

a) un individuo di età superiore ai 18 anni, cittadino e/o residente fiscale di qualsiasi paese, ad eccezione di quelli in cui la Società non offre il presente servizio, autorizzato a eseguire o ricevere trasferimenti non in contanti (bancari e/o elettronici) per conto del Cliente, al fine di accreditare fondi sul Conto del Cliente o prelevare fondi dal Conto del Cliente;
b) una persona giuridica o entità con altra struttura aziendale, organizzata secondo le leggi vigenti di qualsiasi paese, ad eccezione di quelli in cui la Società non offre il presente servizio, autorizzata a eseguire o ricevere trasferimenti non in contanti (bancari e/o elettronici) per conto del Cliente al fine di accreditare fondi sul Conto del Cliente o prelevare fondi dal Conto del Cliente.

1.8.26. «Forza Maggiore» indica la mancata conformità tra i termini e le condizioni della Società e quelli della controparte, la situazione attuale del mercato, le possibilità dei software o dell'hardware della Società o altre situazioni imprevedibili.

2. Servizi

2.1. Subordinatamente al rispetto da parte del Cliente degli obblighi previsti dal presente Accordo e dal Regolamento, la Società fornirà al Cliente la possibilità di effettuare operazioni offerte all'interno del portale clienti e in conformità con i Termini di Attività.

2.2. La Società fornisce esclusivamente una piattaforma tecnologica al Cliente e gestisce le transazioni su base di esecuzione automatica, senza gestire il conto né fornire consigli al Cliente. La Società elaborerà le transazioni del Cliente anche se esse comporteranno una perdita per il Cliente. La Società non è obbligata, salvo diverso accordo nel presente Accordo e nei Termini di Attività, a monitorare o consigliare il Cliente sullo stato di qualsiasi transazione, effettuare richiami di margine o chiudere posizioni aperte del Cliente. Salvo diverso accordo, la Società non è obbligata a tentare di eseguire l'ordine del Cliente utilizzando quotazioni più favorevoli rispetto a quelle offerte tramite la piattaforma di trading.

2.3. Il Cliente non ha diritto di richiedere alla Società di fornire consulenza sugli investimenti o sul trading né alcuna informazione intesa a incoraggiare il Cliente a effettuare una determinata transazione.

2.4. Nel caso in cui la Società fornisca consigli, informazioni o raccomandazioni al Cliente, la Società non sarà responsabile per le conseguenze o i risultati derivanti dall'uso di tali raccomandazioni o consigli.

Il Cliente riconosce che la Società non sarà responsabile, in assenza di frode, inadempimento intenzionale o negligenza grave, per eventuali perdite, costi, spese o danni subiti dal Cliente derivanti da eventuali imprecisioni o errori nelle informazioni fornite al Cliente, comprese, ma non solo, informazioni relative a qualsiasi transazione del Cliente. Sebbene la Società abbia il diritto di annullare o chiudere qualsiasi transazione nelle circostanze specificate nel presente Accordo o nei Termini di Attività, qualsiasi transazione effettuata dal Cliente a seguito di un'imprecisione o errore rimarrà comunque valida e vincolante per entrambe le parti.

2.5. La Società non eseguirà né elaborerà la consegna fisica di valuta nella liquidazione di qualsiasi operazione di trading. Il profitto o la perdita nella valuta del deposito sarà accreditato o prelevato dal conto di trading del Cliente immediatamente dopo la chiusura di una posizione.

2.6. La Società, i suoi partner o altre parti affiliate possono avere un interesse materiale, una relazione giuridica o un accordo in merito a una specifica transazione nel Portale Clienti o nella piattaforma di trading, o interessi, relazioni o accordi che possono essere in conflitto con gli interessi del Cliente.

Ad esempio, la Società può:

a) agire come Principale in relazione a qualsiasi strumento sul proprio conto vendendolo o acquistandolo dal Cliente;
b) combinare la transazione del Cliente con quella di un altro Cliente;
c) acquistare o vendere uno strumento che la Società offre al Cliente;
d) fornire consulenza e altri servizi a partner o altri clienti della Società che potrebbero avere interessi in strumenti o asset sottostanti in conflitto con gli interessi del Cliente.

Il Cliente acconsente e autorizza la Società a gestire le operazioni del Cliente in qualsiasi modalità ritenuta appropriata dalla Società, indipendentemente dall'esistenza di un conflitto di interessi o di un interesse materiale nella transazione nel portale clienti o nella piattaforma di trading, senza previa notifica al Cliente. I dipendenti della Società sono tenuti a rispettare una politica di imparzialità e a ignorare eventuali interessi materiali o conflitti di interesse quando consigliano il Cliente.

2.7. La Società può periodicamente agire per conto del Cliente nei rapporti con terze parti con cui la Società o una parte affiliata ha un accordo che consente alla Società di ricevere beni o servizi. La Società garantisce che tali accordi opereranno nell'interesse del Cliente, ad esempio per garantire l'accesso a informazioni o altri vantaggi/servizi che altrimenti non sarebbero disponibili.

2.8. Se la Società fornisce conti senza swap su richiesta del Cliente, il Cliente accetta i termini e le condizioni del presente Accordo e si impegna, tra le altre cose, a non essere addebitato per swap su alcun conto di trading. Tuttavia, se la Società sospetta frodi, manipolazioni, arbitraggio di swap o altre attività fraudolente relative alle transazioni su uno o più conti del Cliente, la Società si riserva il diritto, a sua esclusiva discrezione, di chiudere tutte le posizioni aperte sul conto del Cliente e di recuperare i costi equivalenti agli swap e/o agli importi dei profitti ottenuti, rifiutando ulteriori richieste del Cliente di essere esentato dagli addebiti di swap.

Le richieste di conti senza swap si applicano a tutti i conti di trading del Cliente. La Società si riserva il diritto di interrompere la fornitura dei conti senza swap senza alcun preavviso.

2.9. La Società mira a fornire servizi all'avanguardia ai Clienti, i quali garantiscono di utilizzare i Servizi in modo equo e onesto. Se la Società rileva o sospetta frodi o altre manipolazioni, tra cui arbitraggio di latenza, scalping non etico o altre attività ingannevoli, la Società si riserva il diritto di sospendere unilateralmente il conto del Cliente e di ricalcolare tutte le posizioni aperte e chiuse per riflettere le condizioni di mercato. In tal caso, la Società si riserva il diritto di depositare/prelevare fondi dal conto del Cliente.

3. Richieste e Istruzioni del Cliente

3.1. La Società elabora ed esegue le richieste e le istruzioni del Cliente in conformità con i Termini di Attività.

3.2. La Società ha il diritto di rifiutare una richiesta o istruzione del Cliente se una delle condizioni stabilite nei Termini di Attività non è soddisfatta prima dell'elaborazione. Tuttavia, la Società può, a sua esclusiva discrezione, accettare ed eseguire la richiesta o istruzione del Cliente, anche in caso di mancata conformità con i Termini di Attività.

Se la Società esegue la richiesta o istruzione del Cliente e successivamente rileva una violazione delle condizioni dei Termini di Attività, la Società può agire di conseguenza in base a tali Termini.

4. Compensazione

4.1. Per le transazioni tra il Cliente e la Società, verrà effettuata una conversione utilizzando i tassi di cambio correnti in conformità con i Termini di Attività.

4.2. Se l'importo accumulato dovuto alla Società dal Cliente ai sensi dei Termini di Attività è uguale all'importo accumulato dovuto al Cliente dalla Società, gli obblighi di entrambe le parti saranno annullati.

4.3. Se l'importo accumulato dovuto da una parte ai sensi dei Termini di Attività supera l'importo dovuto dall'altra parte, la parte con l'importo maggiore dovrà pagare l'eccedenza all'altra parte, dopo di che tutti gli obblighi di pagamento saranno automaticamente soddisfatti e annullati.

4.4. Il Cliente è obbligato a pagare qualsiasi importo dovuto, comprese tutte le commissioni, gli oneri e altri costi determinati dalla Società.

4.5. Il Cliente non può trasferire diritti, assegnare responsabilità o cedere in altro modo diritti o obblighi ai sensi dei Termini di Attività senza il consenso scritto della Società. Qualsiasi cessione o trasferimento effettuato in violazione di questa condizione sarà considerato nullo.

5. Pagamenti

5.1. Il Cliente può depositare fondi su un conto Cliente in qualsiasi momento.

5.2. Il deposito di fondi e il prelievo dal conto del Cliente saranno regolati dai Termini di Attività per le Operazioni Non di Trading.

5.3. Se il Cliente ha l'obbligo di pagare un importo alla Società superiore all'Equity del conto, il Cliente deve pagare l'eccedenza entro 2 giorni lavorativi dal verificarsi dell'obbligo.

5.4. Il Cliente riconosce e accetta che (fatte salve le altre facoltà della Società di chiudere le posizioni aperte del Cliente e di esercitare altri rimedi in caso di inadempienza), se un importo è dovuto e pagabile alla Società ai sensi dei Termini di Attività e i fondi disponibili non sono stati ancora accreditati sul conto del Cliente, la Società avrà il diritto di considerare il Cliente come inadempiente e di esercitare i propri diritti ai sensi dei Termini di Attività.

5.5. Il Cliente è pienamente responsabile dell'accuratezza dei pagamenti eseguiti. Se i dettagli bancari della Società cambiano, il Cliente sarà pienamente responsabile per eventuali pagamenti effettuati ai vecchi dettagli bancari dopo la pubblicazione dei nuovi dettagli nel portale clienti.

5.6. L'accettazione di pagamenti da parte dei Clienti della Società tramite circuiti internazionali di pagamento con carta può essere effettuata anche da partner ufficiali della Società, come specificato nei Termini di Attività per le Operazioni Non di Trading e nel Portale Clienti.

6. Fondi del Cliente e Interessi

6.1. I fondi del Cliente sono detenuti nei conti della Società, inclusi conti segregati aperti a nome della Società per mantenere i fondi dei Clienti separati dai fondi della Società.

6.2. Il Cliente riconosce e accetta che la Società non pagherà interessi sui fondi depositati nei conti del Cliente. La Società si riserva il diritto di stabilire quando e in che misura pagare interessi sui fondi dei Clienti.

6.3. Utilizzo dei bonus: la Società può accreditare un bonus su un conto di trading.

L'importo del bonus dipende dalla dimensione del deposito del Cliente o dalle condizioni dell'offerta personale effettuata dalla Società al Cliente, in base alla quale vengono accreditati fondi bonus.

I fondi bonus accreditati sul conto di trading del Cliente non costituiscono un obbligo finanziario della Società nei confronti del Cliente.

I fondi presenti sul conto di trading del Cliente sono disponibili per il prelievo solo dopo che il Cliente ha completato il volume di trading richiesto.

Il volume di trading obbligatorio è pari all'importo del bonus moltiplicato per la leva finanziaria. La leva del bonus è pari a 35, e per i bonus il cui importo supera il 50% del deposito totale del Cliente, la leva è pari a 40.

Le offerte di bonus possono essere limitate nel tempo.

Le operazioni con un risultato "senza reddito" (nel caso in cui il prezzo di esercizio di un asset sia uguale al prezzo di scadenza) non vengono conteggiate nel calcolo del volume di trading obbligatorio completato dal Cliente.

Il rifiuto del bonus o la sua cancellazione è possibile solo se non sono state effettuate operazioni di trading sul conto a partire dal momento dell'accredito dei fondi bonus.

Alla scadenza dell'offerta bonus, il bonus maturato nell'ambito della stessa può essere detratto dal conto di trading del Cliente.

Il bonus viene annullato se il saldo del conto di trading del Cliente scende al di sotto della dimensione minima consentita per il trading.

7. Reclami e Controversie

7.1. La procedura per la gestione dei reclami e delle controversie è descritta nei corrispondenti Termini di Attività.

8. Comunicazioni

8.1. Le regole di comunicazione tra il Cliente e la Società sono stabilite nei Termini di Attività.

8.2. Il Cliente deve inviare tutte le istruzioni di trading tramite le piattaforme di trading. Per determinati tipi di conto, il Cliente può ricevere assistenza telefonica.

8.3. Il Cliente deve inviare richieste di addebito o accredito fondi solo tramite il portale clienti e in conformità con i Termini di Attività per le Operazioni Non di Trading.

8.4. Accettando i termini del presente Accordo, il Cliente accetta anche di ricevere e-mail dalla Società all'indirizzo di posta elettronica personale e messaggi SMS al numero di telefono mobile registrato nel portale clienti.

9. Tempistiche Essenziali

9.1. I tempi di adempimento da parte del Cliente e della Società dei loro obblighi sono una condizione essenziale di tutti i Termini di Attività.

10. Eventi di Inadempienza

10.1. Ognuna delle seguenti circostanze costituisce un evento di inadempienza:

a) il mancato pagamento da parte del Cliente di qualsiasi importo dovuto ai sensi dei Termini di Attività;
b) il mancato adempimento da parte del Cliente di qualsiasi obbligo nei confronti della Società;
c) l'avvio di procedimenti da parte di terzi per la bancarotta del Cliente o la liquidazione della società (se il Cliente è una persona giuridica), o la nomina di un amministratore o curatore per il Cliente o per i suoi beni (se il Cliente è una persona giuridica), oppure (per persone fisiche e giuridiche) se il Cliente stipula un accordo con i creditori per la regolazione del proprio debito o viene avviata un'altra procedura simile;
d) qualsiasi dichiarazione o garanzia fornita dal Cliente ai sensi della Clausola 11 risulta falsa;
e) incapacità del Cliente di saldare i propri debiti alla scadenza;
f) il decesso o l'interdizione legale del Cliente;
g) qualsiasi altra circostanza in cui la Società ritenga ragionevolmente necessario o opportuno adottare le misure previste nella Clausola

10.2. In caso di inadempienza da parte del Cliente, la Società può, a sua esclusiva discrezione, in qualsiasi momento e senza preavviso scritto al Cliente, intraprendere una o più delle seguenti azioni:

a) chiudere tutte o alcune delle posizioni aperte del Cliente al prezzo corrente;
b) addebitare sul conto del Cliente gli importi dovuti alla Società;
c) chiudere uno o tutti i conti del Cliente presso la Società;
d) rifiutarsi di aprire nuovi conti a nome del Cliente.

11. Dichiarazioni e Garanzie

11.1. Il Cliente dichiara e garantisce che:

a) tutte le informazioni fornite nel presente Accordo, nei Termini di Attività e nel Modulo di Registrazione del Cliente sono vere, complete e accurate in tutti gli aspetti sostanziali;
b) il Cliente garantisce di essere trattato come Cliente Professionale ai sensi delle definizioni MiFID I e MiFID II. Di conseguenza, la Società tratterà il Cliente come cliente professionale e il Cliente rinuncia espressamente a qualsiasi diritto o protezione derivante dall'opt-out dello status retail;
c) il Cliente riconosce espressamente che la Società non è regolamentata in alcuna giurisdizione e che i Servizi offerti non sono regolamentati nel territorio di United Kingdom. Di conseguenza, il Cliente riconosce che la Società non può offrire lo stesso livello di protezione di altre entità regolamentate;
d) il Cliente è debitamente autorizzato a stipulare il presente Accordo, a impartire istruzioni e richieste e ad adempiere ai propri obblighi ai sensi dei Termini di Attività;
e) il Cliente agisce in qualità di Principale;
f) il Cliente è la persona che ha presentato il Modulo di Registrazione del Cliente, o se il Cliente è una persona giuridica, la persona che ha fornito il modulo di registrazione lo ha fatto con adeguata autorizzazione. g) tutte le azioni eseguite in base al Regolamento non violano alcuna legge, ordinanza, statuto, regolamento o norma applicabile al Cliente, nella giurisdizione in cui risiede, o qualsiasi accordo vincolante per il Cliente o che riguarda i suoi beni;
h) qualsiasi sistema di trading utilizzato dal Cliente non è destinato a sfruttare eventuali vulnerabilità nel software della Società;
i) il Cliente garantisce di NON essere residente negli Stati Uniti, in Canada, in Giappone, in Australia o in Nuova Zelanda;
j) il Cliente riconosce che la Società non agisce in qualità di Agente Fiscale in nessuna giurisdizione, pertanto qualsiasi reddito, profitto o perdita derivante dalle attività di trading del Cliente deve essere segnalato dal Cliente alle autorità fiscali competenti (se applicabile).

11.2. Se il Cliente viola la clausola 11.1 del presente Accordo, la Società ha il diritto di annullare qualsiasi posizione o chiudere una o tutte le posizioni del Cliente al prezzo corrente in qualsiasi momento e a sua esclusiva discrezione.

12. Legge Applicabile e Giurisdizione

12.1. Il presente Accordo è regolato dalle leggi di United Kingdom.

12.2. In relazione a qualsiasi procedimento, il Cliente accetta irrevocabilmente:

a) che i tribunali di United Kingdom abbiano giurisdizione esclusiva per dirimere qualsiasi controversia derivante dal presente Accordo;
b) di sottoporsi alla giurisdizione dei tribunali di United Kingdom;
c) di rinunciare a qualsiasi obiezione che possa sollevare in qualsiasi momento in merito al foro competente;
d) di non dichiarare che il procedimento è stato avviato in un foro non conveniente o che il tribunale non ha giurisdizione sul Cliente.

12.3. Il Cliente rinuncia irrevocabilmente, nella misura massima consentita dalle leggi applicabili di United Kingdom, a qualsiasi diritto di immunità (per sovranità o altri motivi) da azioni legali, ingiunzioni, sequestri di beni o esecuzione di sentenze.

12.4. Se il presente Accordo e il Regolamento sono pubblicati in una lingua diversa dall'inglese, in caso di discrepanze prevarrà la versione inglese.

12.5. La Società comunicherà con il Cliente in inglese, russo o in altre lingue previo accordo reciproco. Tuttavia, tutti gli accordi saranno redatti in lingua inglese.

13. Limitazione di Responsabilità

13.1. Il Cliente risarcirà la Società per qualsiasi responsabilità, costo, richiesta, pretesa o spesa di qualsiasi natura subita o sostenuta dalla Società a causa del mancato rispetto da parte del Cliente dei propri obblighi contrattuali.

13.2. In nessun caso la Società sarà responsabile nei confronti del Cliente per perdite dirette o indirette, perdita di profitti, opportunità mancate, costi o danni derivanti dal presente Accordo, salvo diversamente previsto nei Termini di Attività.

13.3. Il Cliente non ha il diritto di fornire a terzi i dati di accesso alla piattaforma di trading o al portale clienti e si impegna a mantenerli sicuri e riservati. La Società non è responsabile per l'uso non autorizzato dei dati di registrazione da parte di terzi.

13.4. Il Cliente riconosce e accetta che il trading su strumenti con o senza leva finanziaria è altamente speculativo e comporta rischi significativi, come indicato nell'Informativa sui Rischi sul sito web della Società. Qualora il Cliente non comprenda tali rischi, è invitato a consultare un consulente finanziario indipendente.

14. Forza Maggiore

14.1. La Società può, a sua ragionevole discrezione, determinare che si sia verificato un evento di Forza Maggiore e, in tal caso, informerà il Cliente nei tempi più brevi possibili. Gli eventi di Forza Maggiore includono, senza limitazione:

a) qualsiasi evento o circostanza (scioperi, rivolte, guerre, disastri naturali, interruzioni della fornitura energetica, guasti ai sistemi informatici, blocchi governativi, ecc.) che impedisca alla Società di mantenere la stabilità di mercato;
b) la sospensione, liquidazione o chiusura di un mercato o l'imposizione di restrizioni particolari sulle operazioni di trading.

14.2. Se la Società determina che si sia verificato un evento di Forza Maggiore, può adottare le seguenti misure senza preavviso:

a) aumentare i requisiti di margine;
b) chiudere qualsiasi posizione aperta del Cliente a prezzi ritenuti equi;
c) sospendere o modificare qualsiasi termine dei Termini di Attività nella misura necessaria;
d) adottare qualsiasi altra misura ritenuta appropriata.

14.3. La Società non sarà responsabile per eventuali inadempienze causate da eventi di Forza Maggiore.

15. Disposizioni Finali

15.1. Se la Società riceve una richiesta di rimborso di una transazione, si riserva il diritto di congelare il saldo del Cliente per l'importo del rimborso fino alla conclusione dell'indagine.

15.2. In assenza di attività di trading sul conto del Cliente per oltre 30 giorni dalla chiusura dell'ultima posizione, la Società può addebitare una commissione di mantenimento pari a $50 al mese.

15.3. Se il conto del Cliente è inattivo per oltre 3 mesi o se il saldo è pari a zero per oltre 1 mese, la Società ha il diritto di chiudere il conto e archiviarlo.

15.4. La Società può sospendere il servizio al Cliente in qualsiasi momento per giusta causa, senza obbligo di preavviso.

15.5. In caso di situazioni non previste dai Termini di Attività, la Società agirà secondo buona fede e prassi di mercato.

15.6. Nessuna omissione o ritardo da parte della Società nell'esercizio di un diritto costituirà una rinuncia a tale diritto.

15.7. La Società può rilasciare parzialmente il Cliente dalle responsabilità per violazioni contrattuali o raggiungere accordi conciliativi.

15.8. I diritti e i rimedi della Società ai sensi dei Termini di Attività sono cumulativi e non esclusivi.

16. Modifiche e Risoluzione

16.1. La Società può modificare il presente Accordo o i Termini di Attività in qualsiasi momento, previa notifica al Cliente.

16.2. Il Cliente può sospendere o risolvere il presente Accordo con preavviso scritto alla Società.

16.3. La Società può sospendere o risolvere il presente Accordo immediatamente previa notifica al Cliente.

16.4. La risoluzione dell'Accordo non esonera il Cliente dagli obblighi derivanti da transazioni in sospeso o da obblighi finanziari nei confronti della Società.

Regolamento per le Operazioni Non di Trading

1. Termini Generali
1.1. Il presente Regolamento per le operazioni di non trading (di seguito “Regolamento”) è stato elaborato nell'ambito delle misure di cooperazione internazionale volte a combattere le irregolarità finanziarie, a smascherare e prevenire le violazioni della legge e stabilisce i principi per l'esecuzione di operazioni di non trading sul conto del cliente presso Invest Club Global (di seguito “Società”).

1.2. Per “operazione di non trading” si intende qualsiasi operazione del Cliente per il deposito di fondi sul Conto del Cliente, il prelievo di fondi dal Conto del Cliente o i trasferimenti interni di fondi tra i Conti del Cliente nel portale clienti.
I termini e le interpretazioni applicabili al presente Regolamento sono specificati nella clausola 17 del Contratto con il Cliente, disponibile sul sito web della Società. Nel caso in cui alcune clausole del presente Regolamento non corrispondano a determinate clausole del Contratto con il Cliente o delle Condizioni generali di contratto, per quanto riguarda le operazioni non commerciali, prevarranno le clausole del presente Regolamento. Tale circostanza non renderà invalide altre clausole dei suddetti documenti.

1.3. L'istruzione di un'operazione di non trading può essere inviata dal Cliente alla Società solo attraverso il portale clienti. Tutti gli altri mezzi di comunicazione specificati nella Clausola 3 del presente documento servono a sostenere la corrispondenza tra la Società e il Cliente e le notifiche al Cliente da parte della Società.

1.4. Al momento della registrazione al portale clienti sul Sito web della Società, il Cliente dovrà fornire informazioni accurate e valide per identificarsi in conformità ai requisiti del modulo di registrazione del Cliente sul Sito web della Società e al presente Regolamento. Il Cliente è tenuto a informare tempestivamente la Società in merito alle modifiche dei dati di identificazione.

1.5. La Società ha il diritto di richiedere in qualsiasi momento i seguenti documenti per verificare l'identità della persona fisica del Cliente:

a) Prova di identità. Una copia scannerizzata ad alta risoluzione o una foto delle pagine di un passaporto o di qualsiasi altro documento d'identità nazionale, con indicazione del cognome e del nome/i, della data e del luogo di nascita, del numero del passaporto, delle date di emissione e di scadenza, del paese di emissione e della firma del Cliente.
b) Prova di indirizzo. Una copia ad alta risoluzione di una: bolletta (acqua, elettricità, telefono) emessa negli ultimi 3 mesi; estratto conto bancario (per un conto corrente, un conto deposito o una carta di credito); lettera di referenza bancaria, che confermi l'indirizzo del Cliente.

1.6. La Società ha il diritto di richiedere in qualsiasi momento i seguenti documenti al fine di verificare l'identità di un cliente come persona giuridica:

a) documenti di costituzione, documenti fondativi e documenti che confermino lo stato di onorabilità della Società e l'autorità del firmatario del Conto del Cliente.

1.7. La Società si riserva il diritto di sospendere l'esecuzione di operazioni non di trading sul Conto del Cliente qualora si scopra che le informazioni di identificazione del Cliente sono errate o false, nonché nei casi in cui il Cliente non fornisca i documenti richiesti.

1.8. La Società effettua la raccolta di dati che le consentono di definire l'identità dei Clienti nuovi ed esistenti come persone a cui si applicano i requisiti previsti dal FATCA. A questo proposito, la Società può richiedere al Cliente di compilare uno dei questionari di autocertificazione in un modulo della Società, il modulo W-8, nonché di richiedere ulteriori documenti e informazioni. La Società non può fornire servizi a persone alle quali si applicano i requisiti del FATCA relativi ai loro conti esteri.

1.9. Il Cliente deve garantire la fonte legale, il possesso legittimo e il diritto di utilizzare i fondi trasferiti sul Conto del Cliente.

1.10. La Società avrà il diritto di modificare i termini del presente Regolamento a sua esclusiva discrezione e in qualsiasi momento, dandone comunicazione al Cliente con un preavviso di 3 (tre) giorni lavorativi in uno o più modi descritti nella clausola 3.1 del presente Regolamento. Tali modifiche entreranno in vigore alla data specificata nella notifica.

1.11. Il presente Regolamento è trasparente e costituisce parte integrante di qualsiasi accordo concluso tra la Società e il Cliente. Il contenuto del presente Regolamento sarà divulgato senza limitazioni su richiesta di qualsiasi parte interessata.

2. Operazioni Non di Trading Sospette
2.1. La Società può dichiarare un'operazione non di trading sospetta nei seguenti casi, tra cui, ma non solo:

a) abuso di trasferimenti di fondi senza utilizzare i servizi della Società (senza completare operazioni di trading sul conto di trading o senza utilizzare servizi di investimento);
b) operazioni di natura insolita che non presentano un chiaro scopo economico o giuridico;
c) circostanze che indicano che le operazioni vengono effettuate a scopo di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo;
d) mancata fornitura da parte del Cliente delle informazioni di identificazione e dei documenti di verifica, nonché la fornitura di informazioni false;
e) impossibilità di contattare il Cliente tramite l'indirizzo e-mail o il numero di telefono registrati;
f) mancata fornitura da parte del Cliente di informazioni sull’effettivo beneficiario, ovvero la persona per conto della quale il Cliente opera (ad esempio, sulla base di un contratto di agenzia, commissione o gestione fiduciaria);
g) presentazione di documenti falsi o non validi.

2.2. La Società può dichiarare un'operazione non di trading sospetta in base all'analisi della sua natura, dei suoi componenti, delle circostanze correlate e dell'interazione con il Cliente o con il rappresentante del Cliente.

2.3. La Società si riserva il diritto di indagare sulla natura di qualsiasi operazione non di trading sospetta elencata nella clausola 2.1 di questo Regolamento, durante la quale tali operazioni verranno sospese fino a quando le ragioni della loro esecuzione non saranno chiarite e l'indagine completata.

2.4. Durante l’indagine, conformemente alla clausola 2.3 di questo Regolamento, la Società ha il diritto di richiedere al Cliente la prova dell’identità, la conferma del pagamento e altri documenti che dimostrino la legittima detenzione e la fonte legale dei fondi trasferiti sul Conto Cliente.

2.5. Se vengono individuate operazioni non di trading sospette, la Società ha il diritto di:

a) rifiutare di eseguire tali operazioni, respingendo la relativa richiesta;
b) limitare il deposito e/o il prelievo di fondi dal Conto Cliente attraverso qualsiasi metodo a sua discrezione;
c) restituire i fondi precedentemente depositati sul Conto Cliente alla stessa fonte di pagamento da cui è stato effettuato il deposito;
d) annullare qualsiasi commissione o bonus accreditato al Cliente per le sue operazioni;
e) interrompere il rapporto con il Cliente.

2.6. Il rifiuto di eseguire operazioni non di trading sospette o la cessazione del rapporto con il Cliente a seguito di tali operazioni non comporterà alcuna responsabilità civile della Società per violazione di un accordo con il Cliente.

3. Comunicazioni
3.1. Per comunicare con il Cliente, la Società può utilizzare:

a) la posta interna della piattaforma di trading;
b) e-mail;
c) telefono;
d) posta ordinaria;
e) avvisi sul Sito Web della Società;
f) notifiche nel portale clienti.

3.2. La Società utilizzerà i dati di contatto del Cliente forniti in fase di registrazione o aggiornati conformemente alla clausola 3.4 di questo Regolamento. Il Cliente accetta di ricevere notifiche dalla Società in qualsiasi momento.

3.3. Qualsiasi comunicazione inviata al Cliente (documenti, notifiche, conferme, notizie, estratti conto, ecc.) sarà considerata ricevuta:

a) se inviata via e-mail, entro 1 (una) ora dall'invio;
b) se inviata tramite posta interna della piattaforma di trading, immediatamente dopo l’invio;
c) se tramite telefono, al termine della conversazione;
d) se inviata per posta ordinaria, dopo 7 (sette) giorni di calendario dall’invio;
e) se pubblicata sul Sito Web della Società, immediatamente dopo la pubblicazione;
f) se pubblicata nel portale clienti, immediatamente dopo la pubblicazione.

3.4. Il Cliente è tenuto a notificare tempestivamente alla Società eventuali modifiche ai propri dati di contatto, aggiornandoli nel portale clienti o utilizzando qualsiasi altro metodo fornito dalla Società.

3.5. Il Cliente comprende e accetta che la Società si riserva il diritto di interrompere unilateralmente il rapporto con il Cliente nel caso in cui quest'ultimo si comporti in modo inappropriato nelle comunicazioni con un dipendente della Società.

3.6. Ogni operazione non di trading del Cliente sarà confermata attraverso un registro nella sezione "Storico Trasferimenti" del portale clienti. Se il Cliente ritiene che il registro non sia coerente, ha il diritto di presentare un reclamo secondo la clausola 7 di questo Regolamento.

3.7. Se il Cliente riscontra un errore nel registro a suo favore, è obbligato a informare un dipendente della Società il prima possibile, utilizzando le informazioni di contatto disponibili sul Sito Web della Società.

4. Politica sui Pagamenti
4.1. I depositi e i prelievi di fondi dal Conto Cliente vengono effettuati attraverso le opzioni disponibili nel portale clienti. Le commissioni e altri costi per ogni metodo di deposito e prelievo sono pubblicati nel portale clienti e sul Sito Web della Società e possono essere modificati periodicamente dalla Società.

4.2. Il Cliente comprende e accetta che eventuali commissioni o altri costi (in conformità alla tabella delle tariffe) dei sistemi di pagamento online o dei centri di elaborazione coinvolti nel trasferimento dei fondi saranno a carico del Cliente.
La Società non addebiterà alcuna commissione aggiuntiva per il trasferimento di fondi, ad eccezione di quelle indicate nel presente Regolamento.

4.3. I fondi verranno accreditati sul Conto Cliente sulla base della richiesta di deposito. I fondi verranno prelevati dal Conto Cliente sulla base della richiesta di prelievo. I trasferimenti tra conti del Cliente verranno eseguiti sulla base della richiesta di trasferimento interno. Tali richieste saranno elaborate dalla Società entro 1 (un) giorno lavorativo, ma non oltre la fine del giorno lavorativo successivo alla data di presentazione della richiesta (o alla data di ricezione dei fondi sul conto della Società, in caso di deposito).

4.4. Le richieste di operazioni non di trading, come richieste di deposito, prelievo e trasferimento interno di fondi, devono essere inviate dal Cliente tramite il portale clienti e saranno considerate accettate dalla Società se visualizzate nella sezione "Storico Trasferimenti" del portale clienti e nei registri della Società.

4.5. La Società accrediterà sul Conto Cliente l'importo ricevuto sul conto bancario della Società.

4.6. I fondi verranno accreditati sul Conto Cliente nella valuta del conto, indipendentemente dalla valuta iniziale del trasferimento. Se la valuta del trasferimento è diversa dalla valuta del Conto Cliente, l'importo verrà convertito al tasso di cambio pubblicato nel portale clienti al momento della ricezione del pagamento.

4.7. I prelievi di fondi dal Conto Cliente verranno effettuati nella valuta del Conto Cliente. Se la valuta del Conto Cliente è diversa dalla valuta del trasferimento, l'importo verrà convertito al tasso di cambio pubblicato nel portale clienti al momento del prelievo.

4.8. I tassi di cambio sono pubblicati nel portale clienti e aggiornati periodicamente dalla Società.

4.9. Le valute accettate dalla Società per l'accredito sul Conto Cliente, nonché le valute disponibili per il trasferimento al Conto Esterno del Cliente, dipendono dal metodo di trasferimento e sono indicate nel portale clienti.

4.10. La Società ha il diritto di impostare limiti minimi e massimi per i trasferimenti, differenziati per metodo di deposito e prelievo e per valuta del trasferimento.

4.11. La Società ha il diritto di limitare il numero massimo di richieste di prelievo e trasferimento interno presentate dal Cliente nell'arco di 24 ore nel portale clienti. Tali limiti sono pubblicati nel portale clienti e possono essere modificati periodicamente dalla Società.

4.12. Se i fondi vengono restituiti al conto della Società dopo essere stati trasferiti al Cliente in base a una richiesta di prelievo, l'importo accreditato sul Conto Cliente sarà pari alla somma effettivamente ricevuta sul conto della Società, mentre eventuali commissioni o altri costi sostenuti per la restituzione saranno a carico del Cliente e detratti dall'importo riaccreditato.

4.13. Se i fondi trasferiti tramite bonifico bancario non vengono accreditati sul Conto Cliente entro 5 (cinque) giorni lavorativi dalla data del pagamento, il Cliente ha il diritto di richiedere alla Società un'indagine sul trasferimento secondo la clausola 7.4. Il Cliente comprende che tale indagine potrebbe comportare il pagamento di una commissione (in base alle tariffe del sistema di pagamento o del centro di elaborazione), che sarà a carico del Cliente.

4.14. Se i fondi trasferiti tramite un sistema di pagamento online non vengono accreditati sul Conto Cliente entro 2 (due) giorni lavorativi dalla data del pagamento, il Cliente ha il diritto di richiedere alla Società un'indagine sul trasferimento secondo la clausola 7.5.

4.15. Se i fondi trasferiti dal Conto Cliente al Conto Esterno del Cliente tramite bonifico bancario non vengono accreditati entro 5 (cinque) giorni lavorativi dalla data in cui la richiesta di prelievo ha acquisito lo stato "Elaborata", il Cliente ha il diritto di richiedere alla Società un'indagine sul trasferimento. La Società può fornire al Cliente un documento di conferma del trasferimento dei fondi:

a) per un'indagine su un bonifico bancario in valuta diversa dal RUB: una copia SWIFT che confermi l'esecuzione del bonifico bancario.

4.16. Se i fondi trasferiti sul Conto Esterno del Cliente tramite un sistema di pagamento online non vengono accreditati entro 2 (due) giorni lavorativi dalla data in cui la richiesta di prelievo ha acquisito lo stato "Elaborata", il Cliente ha il diritto di richiedere alla Società un'indagine sul trasferimento. La Società può fornire al Cliente uno screenshot che confermi il trasferimento dei fondi al Conto Esterno del Cliente.

4.17. Il Cliente comprende e accetta che le richieste di indagine e i documenti di conferma, conformemente alle clausole 4.13, 4.14, 4.15 e 4.16 del presente Regolamento, possono comportare il pagamento di una commissione (in base alle tariffe della banca o del sistema di pagamento). Il metodo di pagamento di tali commissioni verrà determinato su base individuale e potrà essere effettuato tramite trasferimento dell'importo necessario al conto della Società o detraendo l'importo dal Conto Cliente.

4.18. Il Cliente può attivare la restrizione "Prelievo solo tramite bonifico bancario". Il Cliente deve inviare un'e-mail all'indirizzo [sv slug=”email-legal-en”]. Una volta confermata questa impostazione, i prelievi di fondi dal Conto Cliente saranno disponibili solo attraverso:

a) bonifico bancario su un conto intestato al Cliente;
b) trasferimento interno su un altro Conto Cliente nel portale clienti, a condizione che la stessa restrizione venga applicata al conto destinatario.

4.19. Il Cliente può rimuovere la restrizione "Prelievo solo tramite bonifico bancario" seguendo questa procedura: visitare l'ufficio della Società più vicino con un documento di identificazione e presentare una richiesta scritta (in formato libero) per la rimozione della restrizione.

5. Opzioni di Trasferimento di Fondi
5.1. Bonifico Bancario

5.1.1. Il Cliente può utilizzare il bonifico bancario per depositare fondi sul proprio Conto Cliente e per effettuare prelievi, a condizione che questo metodo di pagamento sia supportato dalla Società al momento dell'esecuzione del trasferimento.

5.1.2. Questo metodo di trasferimento sarà disponibile per l'uso del Cliente solo dopo che la Società avrà ricevuto il Modulo di Registrazione Cliente firmato e una copia del passaporto del Cliente.

5.1.3. Il Cliente può depositare fondi sul conto della Società solo da un conto bancario intestato al proprio nome o eseguire il bonifico senza aprire un conto bancario.

5.1.4. Prima di effettuare un bonifico per depositare fondi, il Cliente deve presentare una richiesta di deposito nel portale clienti e scaricare la fattura di pagamento. I parametri della fattura, come i dati bancari della Società, lo scopo del pagamento e la data di scadenza della fattura, devono essere attentamente rispettati dal Cliente. Se il Cliente non può effettuare il trasferimento con lo scopo di pagamento specificato nella fattura, deve contattare un dipendente della Società per risolvere la questione individualmente.

5.1.5. La Società ha il diritto di rifiutare l'accredito dei fondi trasferiti tramite bonifico bancario se lo scopo del pagamento è stato modificato o se i fondi sono stati trasferiti da una terza persona per conto del Cliente. In tali casi, la Società restituirà i fondi sul conto bancario di origine. Tutti i costi sostenuti per la restituzione saranno a carico del Cliente.

5.1.6. Il Cliente può inviare una richiesta di prelievo tramite bonifico bancario solo su conti bancari intestati a proprio nome.

5.1.7. La Società eseguirà il bonifico bancario in conformità con i dati forniti nella richiesta di prelievo, a condizione che siano soddisfatte le condizioni della clausola 5.1.2.

5.1.8. Quando effettua un bonifico, la Società utilizzerà lo scopo di pagamento specificato nel portale clienti. Nel caso in cui lo scopo del pagamento venga modificato, la Società informerà immediatamente il Cliente pubblicando la modifica nel portale clienti.

5.1.9. Il Cliente comprende e accetta che la Società non è responsabile per i tempi di esecuzione del bonifico bancario da parte della banca del Cliente (normalmente 2-5 giorni lavorativi).

5.2. Trasferimento con Carta di Credito/Debito

5.2.1. Il Cliente può effettuare un deposito sul proprio Conto Cliente con una carta di credito/debito accettata, specificata nel portale clienti, a condizione che questo metodo sia supportato dalla Società al momento del trasferimento.

5.2.2. I pagamenti tramite il portale clienti utilizzando circuiti internazionali di carte di pagamento sono gestiti dai partner ufficiali della Società.

5.2.3. Il Cliente può effettuare un trasferimento solo da una carta di credito/debito intestata a proprio nome. I trasferimenti da carte di terzi non sono accettati. Se la Società riceve un pagamento da una carta di credito/debito intestata a un terzo, i fondi verranno rimborsati sulla stessa carta. Tutti i costi associati al rimborso saranno a carico del Cliente o del terzo in questione.

5.2.4. Quando effettua un deposito con carta di credito/debito, la Società ha il diritto di richiedere al Cliente i seguenti documenti:

a) una copia scannerizzata o una foto ad alta risoluzione del passaporto;
b) una copia scannerizzata o una foto della carta di credito/debito. La foto della parte anteriore della carta deve mostrare: le prime 6 e le ultime 4 cifre del numero della carta, il nome completo del titolare, il nome della banca emittente e la data di scadenza. La foto della parte posteriore deve mostrare la firma del titolare, ma il codice CVC2/CVV2 deve essere oscurato. Il Cliente deve fornire questa documentazione solo una volta per ogni carta utilizzata;
c) in caso di utilizzo di una carta prepagata o virtuale (senza nome del titolare), il Cliente deve fornire una lettera ufficiale della banca emittente, attestante che il Cliente è il titolare della carta. Il documento deve contenere il numero della carta, il nome completo del Cliente e il timbro della banca.

5.2.5. Il Cliente comprende e accetta che l'uso di questo tipo di trasferimento comporta le seguenti restrizioni sul proprio Conto Cliente:

a) Prelievi di fondi e trasferimenti interni saranno disponibili solo dopo 30 giorni di calendario (questa restrizione sarà rimossa se il Cliente fornisce i documenti richiesti nella clausola 5.2.4 e se la Società li accetta);
b) I prelievi saranno disponibili solo tramite bonifico bancario verso un conto intestato al Cliente o sulla carta di credito/debito utilizzata per il deposito, a condizione che questo metodo sia supportato dalla Società al momento del trasferimento.

5.2.6. Il Cliente comprende e accetta che la Società non è responsabile per i tempi di esecuzione del trasferimento né per le condizioni di pagamento stabilite dalla banca emittente della carta di credito/debito o per eventuali guasti tecnici che si verificano durante il trasferimento se non sono imputabili alla Società.

5.2.7. Una volta che i fondi trasferiti dal Cliente tramite carta di credito/debito sono stati accreditati sul Conto Cliente, l'obbligo della Società di fornire il servizio di accredito è pienamente adempiuto e non è soggetto a contestazione.

5.2.8. In alcune circostanze eccezionali, la Società può rimborsare i pagamenti effettuati tramite carta di credito/debito. In questo caso, i fondi saranno rimborsati sulla stessa carta utilizzata per il deposito.

5.3. Trasferimento Interno di Fondi

5.3.1. Il Cliente può inviare una richiesta di trasferimento interno di fondi in qualsiasi momento, a condizione che questo metodo sia supportato dalla Società al momento dell'esecuzione del trasferimento.

5.3.2. Il Cliente può inviare una richiesta di trasferimento interno di fondi solo tra i propri Conti Cliente all'interno del portale clienti. Le richieste di trasferimento verso conti di terzi non saranno accettate dalla Società.

5.3.3. Se il trasferimento interno di fondi proviene da un Conto Cliente che ha ricevuto un deposito tramite carta di credito/debito, sul Conto Cliente destinatario verranno applicate le stesse restrizioni previste per il deposito effettuato con carta di credito/debito.

5.3.4. Se un dipendente della Società commette un errore nell'esecuzione di un trasferimento interno, determinando l'accredito dei fondi su un conto errato, la Società si impegna a rettificare l'errore e rimborsare l'importo corretto al Cliente.

5.3.5. Se il Cliente commette un errore nella compilazione della richiesta di trasferimento interno, determinando l'accredito dei fondi su un conto errato, l'importo non sarà rimborsato.

6. Portale Clienti

6.1. Il Cliente accetta le clausole del presente Regolamento riguardanti l'uso del portale clienti.

6.2. L'accesso al portale clienti è protetto da password.

6.3. Il Cliente conferma e accetta che il portale clienti è accessibile solo utilizzando una password.

6.4. Il Cliente è pienamente responsabile della sicurezza della propria password e deve proteggerla dall'accesso non autorizzato di terzi.

6.5. Tutte le operazioni eseguite attraverso il portale clienti dopo l'inserimento della password saranno considerate effettuate dal Cliente.

6.6. Qualsiasi soggetto che accede al portale clienti inserendo la password sarà considerato come il Cliente stesso.

6.7. La Società non è responsabile per eventuali perdite derivanti dal furto, smarrimento o divulgazione della password a terzi.

6.8. Il Cliente ha il diritto di modificare autonomamente la propria password o di seguire la procedura di recupero della password.
Per ripristinare la password di accesso al portale clienti, il Cliente deve inviare alla Società i seguenti documenti:

a) una copia del passaporto o documento d'identità;
b) una richiesta di modifica della password compilata, firmata e autenticata da un notaio.

6.9. Le richieste di deposito, prelievo e trasferimento interno di fondi vengono visualizzate nella sezione "Storico Trasferimenti" del portale clienti.

6.10. Il Cliente può visualizzare i seguenti stati per la richiesta di deposito nella sezione "Storico Trasferimenti" del portale clienti:

a) Stato "In Elaborazione" - significa che i fondi sono in attesa di trasferimento sul conto della Società;
b) Stato "Completato" - significa che i fondi sono stati accreditati sul Conto Cliente;
c) Stato "Rifiutato" - significa che la richiesta è stata respinta. Il motivo del rifiuto è indicato nei dettagli del trasferimento.

6.11. Il Cliente può visualizzare i seguenti stati per le richieste di prelievo e trasferimento interno nella sezione "Storico Trasferimenti" del portale clienti:

a) Stato "In Elaborazione" - significa che la richiesta è stata ricevuta dalla Società;
b) Stato "Completato" - significa che i fondi sono stati trasferiti al Conto Esterno del Cliente specificato nella richiesta o accreditati su un altro Conto Cliente in caso di trasferimento interno;
c) Stato "Rifiutato" - significa che la richiesta è stata respinta. Il motivo del rifiuto è indicato nei dettagli del trasferimento.

6.12. Il Cliente può annullare una richiesta di deposito, prelievo o trasferimento interno nel portale clienti prima della sua esecuzione.

6.13. La richiesta di deposito, prelievo o trasferimento interno può essere respinta dalla Società con l'indicazione del motivo del rifiuto.

7. Richieste di Indagine sui Trasferimenti e Risoluzione delle Controversie

7.1. In caso di controversia, il Cliente ha il diritto di presentare un reclamo alla Società o di richiedere un'indagine. I reclami e le richieste devono essere ricevuti dalla Società entro 5 (cinque) giorni lavorativi dall'insorgere della controversia.

7.2. Per presentare un reclamo, il momento in cui si considera sorta la controversia è la comparsa del log nella sezione "Storico Trasferimenti" del portale clienti. Per richiedere un'indagine, il momento di riferimento è quello specificato nelle clausole 4.13, 4.14, 4.15 e 4.16.

7.3. Per richiedere un'indagine su un bonifico bancario effettuato a favore del Cliente, il Cliente deve:

a) compilare il modulo standard nella sezione "Storico Pagamenti" del portale clienti;
b) per un'indagine su un bonifico bancario in una valuta diversa da RUB: allegare una copia SWIFT che confermi l'esecuzione del bonifico.

7.4. Per richiedere un'indagine su un trasferimento con carta di credito/debito, il Cliente deve:

a) compilare il modulo standard nella sezione "Storico Pagamenti" del portale clienti. Le richieste presentate tramite altri metodi (forum, e-mail, telefono, ecc.) non saranno prese in considerazione;
b) per un'indagine su un trasferimento con carta di credito/debito: allegare una prova di identità e una copia della carta.

7.5. Per presentare un reclamo su operazioni non di trading, il Cliente deve compilare il modulo standard nel portale clienti.

7.6. Qualsiasi reclamo o richiesta presentata secondo le clausole 7.3, 7.4 e 7.5 riceverà automaticamente un numero identificativo (TID). Il Cliente riceverà questa conferma via e-mail.

7.7. Il reclamo non deve contenere:

a) descrizioni emotive o valutazioni personali della controversia;
b) linguaggio offensivo;
c) oscenità o espressioni volgari.

7.8. La Società ha il diritto di richiedere al Cliente documenti aggiuntivi per effettuare un'indagine sulla questione sollevata.

7.9. La Società ha il diritto di rifiutare un reclamo del Cliente relativo a operazioni non di trading nei seguenti casi:

a) se il reclamo non è stato presentato in conformità con le clausole 7.3 e 7.4 di questo Regolamento;
b) se il reclamo non è stato inviato alla Società tramite la sezione "Storico Pagamenti" del portale clienti (ma è stato inoltrato via e-mail, telefono, forum, ecc.);
c) se il Cliente ha effettuato operazioni di trading o trasferimenti interni utilizzando fondi accreditati come risultato di un'operazione non di trading contestata;
d) in altri casi previsti dal presente Regolamento, dall'Accordo con il Cliente e dalle Condizioni Generali della Società.

7.10. Se il Cliente non è soddisfatto del risultato dell'indagine effettuata dalla Società, ha il diritto di rivolgersi alle autorità competenti di United Kingdom in conformità con la normativa vigente.

Invest Club Global

Informativa sulla Privacy

1. Obblighi della società

1.1. Invest Club Global (la Società) attribuisce grande importanza alla privacy e all’integrità delle informazioni personali dei nostri Clienti, sia presenti che futuri, e di altri visitatori del sito. La Società si impegna a garantire la sicurezza e la riservatezza di tutte le informazioni ricevute dal Cliente. La presente Informativa sulla Privacy (l’Informativa) descrive come la Società raccoglie, utilizza e protegge i dati personali del Cliente. Questa Informativa non richiede di fornire più informazioni di quelle già comunicate alla Società se sei nostro cliente o in caso di modifiche ai servizi da parte dei rappresentanti autorizzati della Società.

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3.1. Informazioni fornite nei moduli di richiesta e in altri documenti della Società, come nome, indirizzo, data di nascita, dati del passaporto, professione e numero di telefono personale.

3.2. Informazioni finanziarie, come reddito, beni e esperienza di investimento.

3.3. Documenti forniti per confermare l’identità, come passaporto, bollette e/o estratti conto bancari o informazioni sull’incorporazione della società.

3.4. Documenti di pagamento: ordini di trasferimento di denaro, estratti conto bancari, copie di carte bancarie, ecc.

4. Utilizzo dei Dati Personali

4.1. La Società può utilizzare i Dati Personali del Cliente per uno o più dei seguenti scopi:
a) confermare l’identità del Cliente;
b) elaborare operazioni di trading e non di trading;
c) applicare la politica aziendale contro il riciclaggio di denaro;
d) informare il Cliente sui prodotti o servizi della Società che potrebbero essere di suo interesse;
e) fornire altri servizi pertinenti alla relazione commerciale con la Società;
f) mantenere un database aggiornato con i dati dell’account del Cliente;
g) analizzare dati statistici per offrire ai Clienti i prodotti e servizi più adeguati.

5. Cookie

5.1. I cookie sono piccoli file di testo inviati da un server web e memorizzati nel browser di un visitatore, che vengono letti dal server quando il visitatore torna sul sito. I cookie memorizzano informazioni come password (criptate), nomi utente, preferenze, ecc., consentendo ai visitatori di accedere ripetutamente ai siti senza dover inserire le stesse informazioni più volte. I cookie non vengono utilizzati per determinare l’identità personale dei visitatori del sito.

6. Terze Parti

6.1. La Società può trasmettere i Dati Personali del Cliente a società affiliate, revisori, agenti (compresi gli agenti di pagamento), banche o altre organizzazioni o persone autorizzate (Persone Autorizzate) al solo scopo di elaborare le istruzioni di trading e non di trading del Cliente.
La Società garantisce che tutte le Persone Autorizzate rispetteranno i termini della presente Informativa e adotteranno tutte le misure necessarie per proteggere i Dati Personali del Cliente. La Società può fornire Dati Personali a terze parti che non sono partner, agenti o affiliati della Società solo su richiesta delle autorità legali o amministrative competenti.

7. Utilizzo delle Informazioni

7.1. Registrando un account presso la Società, acconsenti all’uso dei tuoi dati personali e al loro trattamento: raccolta, registrazione, classificazione, aggregazione, conservazione (aggiornamento, modifica), estrazione, utilizzo, trasferimento (distribuzione, concessione di accesso), anonimizzazione, blocco, cancellazione e distruzione di qualsiasi informazione direttamente o indirettamente correlata a te, alle tue transazioni di trading e ai tuoi pagamenti, in conformità con la presente Informativa sulla Privacy.

8. Sicurezza e Protezione

8.1. La Società prende molto sul serio la sicurezza e adotta tutte le misure possibili per garantire la protezione delle informazioni riservate, aderendo a rigorosi standard per l’uso interno delle informazioni sensibili e utilizzando le migliori tecnologie di archiviazione dei dati.

8.2. La Società utilizza il protocollo crittografico Transport Layer Security (TLS) versione 1.2 per proteggere le informazioni dei Clienti.

8.3. Per effettuare un pagamento con una carta di credito/debito, il Cliente compila un modulo sul sito web del centro di elaborazione. Per escludere la possibilità di utilizzo improprio di questi dati, vengono trasmessi alla Società in una versione ridotta (standard PSI / DSS) tramite una connessione sicura (vedi 8.2). La Società non memorizza informazioni complete sulle carte bancarie dei Clienti.

9. Contatti

9.1. Se hai domande su questa Informativa, non esitare a contattarci:

[email protected]

Invest Club Global

Politica di Rimborso

Invest Club Global (di seguito, la «Società») si impegna a garantire la piena soddisfazione dei Clienti con il servizio fornito. Per questo motivo, abbiamo creato questa Politica di Rimborso, che è parte integrante degli Accordi con il Cliente, al fine di prevenire eventuali controversie con i nostri Clienti:

1. Aprendo un Conto Cliente sul Sito Web della Società, il Cliente accetta di non richiedere né esigere un rimborso o un chargeback presso la propria banca o l'emittente della carta di credito/debito in qualsiasi momento durante o dopo l'utilizzo dei servizi della Società in conformità con gli Accordi con il Cliente e altre politiche e condizioni pubblicate sul Sito Web, che sono parte integrante degli Accordi con il Cliente. Qualsiasi tentativo da parte del Cliente di ottenere un rimborso o chargeback può essere considerato una violazione degli Accordi con il Cliente.

2. Se la Società riceve un rimborso o chargeback per qualsiasi transazione, si riserva il diritto di congelare il saldo corrente del Cliente per l'importo del rimborso fino alla conclusione della procedura relativa a tale questione e di restituire i fondi dopo aver dedotto tutte le commissioni necessarie. Il Cliente è responsabile del pagamento di eventuali rimborsi o chargeback e delle relative commissioni.

3. La Società si riserva il diritto, a sua esclusiva discrezione, di rimborsare i pagamenti ai Clienti, effettuati tramite qualsiasi sistema di pagamento, incluse carte di credito/debito, con un preavviso di un giorno al Cliente. In tal caso, i fondi saranno restituiti allo stesso metodo di pagamento da cui sono stati originariamente ricevuti.

4. Se il Cliente ha utilizzato un bonifico bancario per depositare fondi sul proprio Conto Cliente, la Società avrà il diritto di rifiutare il deposito di fondi trasferiti tramite bonifico bancario sul Conto della Società nel caso in cui la causale del pagamento sia stata modificata o nel caso in cui i fondi siano stati trasferiti da una terza parte per conto del Cliente. In tali casi, la Società restituirà i fondi al conto bancario di origine. Tutti i costi relativi alla restituzione di tali trasferimenti saranno a carico del Cliente.

5. Nel caso in cui la Società riceva un pagamento sul Conto Cliente da una carta di credito/debito intestata a una terza parte, la Società effettuerà un rimborso alla stessa carta di credito/debito dalla quale sono stati originariamente ricevuti i fondi. Tutti i costi associati a tale rimborso saranno a carico del Cliente o della terza parte coinvolta.

6. Se vi è una ragionevole base per ritenere o sospettare che l'origine dei fondi del Cliente e/o l'intera attività del Cliente sia in contrasto con la Politica Antiriciclaggio (AML Policy) della Società, con i termini dell'Accordo con il Cliente o con qualsiasi legge o regolamento, la Società si riserva il diritto unilaterale di negare il deposito/prelievo di fondi dai conti del Cliente all'interno dei sistemi della Società, congelare tali fondi, bloccare il Conto Cliente, annullare qualsiasi pagamento effettuato e/o restituire tali fondi. Il Cliente dovrà risarcire la Società per eventuali perdite o danni, diretti o indiretti, subiti a causa di tali violazioni.

7. Se la Società classifica ragionevolmente qualsiasi attività del Cliente come sospetta, inappropriata e/o in contrasto con l'uso previsto dei servizi della Società, in presenza di intenti illegali diretti o indiretti del Cliente, la Società si riserva il diritto di agire secondo questa Politica e restituire i fondi senza alcun preavviso al Cliente. In tali casi, il Cliente dovrà risarcire la Società per eventuali perdite o danni, diretti o indiretti, nonché per le spese sostenute a causa delle azioni del Cliente.

8. La Società non fornirà alcun rimborso per le perdite subite dal Cliente per qualsiasi motivo.

9. Il Cliente può inviare una richiesta scritta di rimborso solo se il suo conto è stato depositato, a condizione che il Cliente non abbia effettuato operazioni di trading o altre transazioni per più di 14 giorni. La Società elaborerà il rimborso utilizzando lo stesso metodo di pagamento del deposito iniziale entro un termine ragionevole. Il rimborso potrà essere effettuato solo al Cliente che ha depositato i fondi nel Conto Cliente in questione. Tutti i costi associati a tale rimborso saranno a carico del Cliente. Il rimborso sarà per l'intero importo, salvo diversi accordi. Tutte le altre richieste saranno considerate prelievi e saranno elaborate secondo le normali procedure e metodi.

10. Se la Società rileva qualsiasi abuso o attività fraudolenta da parte del Cliente nei confronti delle politiche della Società, si riserva il diritto di rifiutare la richiesta di rimborso del Cliente.

11. La richiesta di rimborso deve essere inviata dal Cliente all’indirizzo [email protected] e deve contenere le seguenti informazioni:

1. Nome completo

2. Numero del conto

3. Paese di residenza

4. Valuta utilizzata

5. Importo richiesto per il rimborso

6. Metodo di pagamento

12. Questa Politica di Rimborso ha lo scopo di informare i Clienti che la Società non fornisce alcun rimborso, salvo nei casi sopra menzionati.

13. La Società si riserva il diritto di modificare la Politica di Rimborso a propria discrezione, senza preavviso.

Politica AML e KYC

La politica AML e KYC si applica alla Società, ai suoi partner e ai Clienti ed è destinata a ostacolare e prevenire attivamente il riciclaggio di denaro e qualsiasi altra attività che faciliti il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o attività criminali. La Società richiede ai suoi dirigenti, dipendenti e affiliati di seguire i principi di questa Politica per evitare l’uso dei suoi servizi a fini di riciclaggio di denaro.

La Società definisce il riciclaggio di denaro come il processo mediante il quale l'origine e la proprietà reali dei proventi derivanti da attività criminali vengono nascoste in modo tale da poter essere utilizzate senza sospetti. Questo processo può assumere diverse forme, tra cui:

– tentativi di trasformare denaro ottenuto con mezzi illeciti in denaro legalmente ottenuto;

– realizzazione di profitti da reati finanziari, come furto, frode ed evasione fiscale;

– possesso diretto di qualsiasi proprietà o denaro ottenuto con mezzi illeciti o collegato ad attività terroristiche;

– investimento dei proventi derivanti da attività criminali in un'ampia gamma di prodotti finanziari.

Il cuore della politica AML e KYC consiste nella necessità di fornire ai potenziali clienti della Società un pacchetto di documenti contenenti dati regolamentati sulla loro identità.

Questo sistema svolge contemporaneamente diverse funzioni. Da un lato, il KYC consente alla Società di:

– verificare l'identità del cliente;

– consentire al servizio di sicurezza di valutare il rischio di coinvolgimento del cliente in attività illecite;

– stabilire un filtro che regoli il tipo e il numero di transazioni consentite per un particolare cliente al fine di gestire i rischi;

– monitorare le transazioni insolite del cliente e, se necessario, avviare un’indagine.

– I requisiti minimi per l'identificazione al fine di aprire un nuovo conto sono i seguenti. Se il cliente rifiuta o non è in grado di fornire le informazioni richieste per l'apertura del conto, il conto verrà chiuso:

– nome ufficiale e altri eventuali nomi utilizzati (ad esempio, nome da nubile);

– indirizzo di residenza corretto, comprovato da uno dei documenti ufficiali – bolletta, dichiarazione dei redditi, estratto conto bancario. La data di emissione del documento non deve superare i 3 mesi;

– numero di telefono, numero di fax e indirizzo e-mail;

– data e luogo di nascita;

– nazionalità;

– professione, titolo di lavoro e/o nome del datore di lavoro;

– numero di identificazione personale ufficiale o altro identificativo univoco contenuto in un documento ufficiale aggiornato (ad esempio, passaporto, carta d'identità, permesso di soggiorno, patente di guida) che riporti la foto del cliente;

– richiesta firmata personalmente.

Se i documenti del Cliente non sono in inglese, tali documenti dovranno essere tradotti in inglese da un traduttore ufficiale, il quale dovrà firmare e certificare la traduzione prima di inviarla insieme agli altri documenti richiesti e alle foto del Cliente.

Il Cliente si impegna a rispettare i seguenti obblighi nell'ambito della politica AML e KYC:

– aderire agli standard legali, inclusi quelli internazionali, volti a contrastare il commercio illecito, le frodi finanziarie, il riciclaggio di denaro e la legalizzazione dei proventi ottenuti con mezzi illeciti;

– non fornire assistenza diretta o indiretta a transazioni finanziarie illecite o altre operazioni illegali utilizzando il Sito Web.

Il Cliente garantisce che i fondi trasferiti ai conti della Società hanno un'origine non criminale, sono legalmente di sua proprietà e ha il diritto di utilizzarli.

In caso di sospetti depositi fraudolenti, inclusi l’uso di carte di credito rubate e/o qualsiasi altra attività fraudolenta (inclusa la revoca o l'annullamento dei pagamenti), la Società si riserva il diritto di bloccare il conto del Cliente, annullare qualsiasi pagamento eseguito e indagare sulla natura delle transazioni sospette, sospendendole fino alla conclusione dell’indagine.

Durante l'indagine, la Società si riserva il diritto di richiedere al Cliente copie di documenti d'identità, delle carte bancarie utilizzate per i depositi e dei pagamenti, nonché altri documenti che dimostrino la proprietà legale e l'origine lecita dei fondi.

Il Cliente non può utilizzare i servizi e/o il software della Società per attività illecite o fraudolente, o per transazioni illegali o fraudolente (compreso il riciclaggio di denaro) in conformità con la legislazione dello Stato di residenza del Cliente.

Il rifiuto della Società di eseguire transazioni sospette non costituisce motivo di responsabilità legale per l'inadempimento nei confronti del Cliente.

Quando si effettuano depositi, il nome del mittente deve coincidere con quello del Cliente registrato sul conto della Società. L'intermediazione di terze parti è vietata.
Il Cliente può prelevare fondi solo tramite trasferimento online utilizzando lo stesso sistema di pagamento e lo stesso conto da cui sono stati trasferiti.

La Società applica una rigorosa politica di antiriciclaggio per garantire che i propri Clienti siano identificati in conformità con gli standard richiesti, minimizzando al contempo gli ostacoli procedurali per i Clienti effettivi e legittimi. Per adempiere al proprio obbligo di collaborazione con le autorità nella lotta contro le transazioni finanziarie illecite, la Società utilizza un sistema elettronico che verifica completamente l'identità del Cliente e mantiene un report dettagliato di tutte le transazioni finanziarie precedenti.

La Società monitora tutte le attività sospette e fornisce tempestivamente informazioni dettagliate alle autorità competenti, garantendo così una protezione legale completa per i Clienti che forniscono dati finanziari riservati alla Società.

La Società segue rigorosamente la politica AML e KYC per adempiere ai propri obblighi legali ufficiali.

Considerando le nuove normative di riferimento, la procedura di due diligence includerà anche la verifica dei potenziali dipendenti nelle liste di terroristi/individui/organizzazioni. Il ruolo dei dipendenti nella realizzazione della struttura AML è fondamentale, pertanto essi devono eseguire efficacemente le procedure previste e mantenere stretta riservatezza su KYC e AML. Se un’attività viene esternalizzata a un’agenzia o a una persona fisica, sarà garantito che segua i principi stabiliti in questa Politica.

La Società aggiorna regolarmente la propria piattaforma in conformità con le normative vigenti per monitorare il riciclaggio di denaro e altre pratiche finanziarie criminali.

Ogni divisione della Società applica la politica AML e KYC in conformità con le leggi locali.

Tutta la documentazione personale e operativa sarà conservata per il periodo minimo richiesto dalla legislazione locale.

Tutti i nuovi dipendenti devono obbligatoriamente seguire una formazione AML e KYC. I dipendenti esistenti ricevono una formazione annuale obbligatoria. La partecipazione a programmi di formazione aggiuntivi è obbligatoria per tutti i dipendenti coinvolti in AML e KYC.

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